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法人経由での金融商品の売買 – メリットとデメリット

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個人と法人上手く使い分けましょう。

何か商売をしつつ投資、あるいは初めから投資ありきで何か良いシノギがあればやる(自分は後者です。)・・・何れにしましても証券会社、FX/CFD、先物・オプションの法人取引口座は作っておくと良いのではないかと思います。税制が個人と法人で違うので、その差を上手く利用していきたいところです。ついでに余った登記抄本や印鑑証明書も活用。

  • トレーディング要素が高い。高いレバレッジをかけたい
  • 税制が整備されておらず総合課税の雑所得扱い

こういった取引は是非法人経由で取引したほうが良いと思います。

1つめに当てはまるのはFXCFD、先物、オプション。2つめに当てはまるのは仮想通貨(暗号通貨)です。

バイ・アンド・ホールドの積み立てでインデックス投資オンリーの場合は、圧倒的に個人でやった方がいいです。後述する、有限責任と倒産隔離の観点からも。

個人としてやる部分、法人としてやる部分、上手く分ければ最悪な事態を避けつつ、手元に残るお金を多くする事が可能です。

経費が認められる範囲が広い

個人ですとせいぜい書籍やセミナー代程度しか経費として認められませんが、法人ですと事業に関わる支出はほぼほぼ経費として認められます。経費で利益を圧縮できれば、個人で売買するよりもお得な事もあります。

維持費用として(依頼する場合は)税理士への顧問料、法人住民税(均等割)で年間30万程度は最低かかりますが、前者については経費として認められます。


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 損益通算

個人ですと損益通算可能な範囲が限られ(色分けの通り)ますが、法人ですと事業での損益も含めて通算することが出来ます。ただトレーディングを目的とする法人の場合は、含み益にも課税されてしまう・・・利益の繰り延べが出来ないのが悩みどころですね。

個人 株式、公社債 国内のFXCFD、先物、オプション 海外のFXCFD、先物、オプション 貸株 仮想通貨(暗号通貨)
法人     事業での所得も含めて損益通算可能

事業や各金融商品のアセットクラスの組み合わせ(ポートフォリオ)での利益を最大化する・・・ここが腕の見せ所だと思います。

損失の繰越

更に損失を繰り越せる期間も長いです。個人ですと3年しか繰越が出来ませんが、法人ですと最大で9年繰り越すことが出来ます。

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OANDA Japanの法人口座を作成しよう。

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個人口座でも活用しています。

1通貨という極々小ロットからの取引も出来ますし、取引用APIも充実しているしMetatraderにも対応しているしで、自動取引環境もバッチリです。法人口座の開設をしたので、今後は徐々にそちらにシフトしていくことになります。レバレッジも現行(2018.4現在)25倍が上限なのですが、今後10倍になるようですし。


法人口座(FX)の第一候補

自分は専らトレーディング用なのですが、例えば個人輸入をやっていてそれを法人でやろうって方は是非開設を検討されては如何でしょうか?外貨の先高が見込まれる場合に、予め仕込んでおいて為替リスクのヘッジみたいな用途に便利だと思います。レバレッジは最大で50倍(証拠金2%)で、外貨現物・・・預金よりは扱いは良いです。

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FXのオワコン化が巷では呟かれているようで。

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値動き乏しくてつまらない?


少ない元手で何倍もの外貨を運用できる外国為替証拠金(FX)取引の売買が低調になっている。金融先物取引業協会の統計によると、2017年の円とドルの取引高は11月時点までで3144兆円。円相場の値動きが乏しく、通年で5年ぶりの前年割れが確定的だ。

情報源: FX取引 5年ぶり前年割れへ 円・ドル、値動き小さく  :日本経済新聞

FXの取引高低迷の要因として、値動きの乏しさが上げられているようですが果たしてそうなのでしょうか?

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ダラダラと曲げる展開はやはり苦手なようで・・・

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ダラダラと曲げる展開はやはり苦手

1時間足。今は買い下がりのトレンドですね。

なかなか酷いナンピンに見えますが、途中の反発を拾いながらなので損益としてはそこまでではないです。

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まずは生き残れ。儲けるのはそれからだ。

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ご本人の発言なのかは定かではないですが、間違いないく金言だと思います。やはり、資産を形成している人たちは短期長期に関わらず、資金管理は徹底していますね。

年に数回の一時的な、数年に一回の比較的長期的な相場の理不尽な動きにも動じないようなトレード・・・といきたい所なのですが、どうしても欲が突っ張ってしまって大失敗。言うに易し、行うに難し。生き残るのも、儲けるのも難しい・・・。 続きを読む まずは生き残れ。儲けるのはそれからだ。

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機動的な外貨預金みたいな運用 – 20170903

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更に調整

1ヶ月動かした感じですが、レバレッジを掛けなくても差益をコツコツ取ればPaaS代は稼いでくれそうです。含み損でアシが付いてしまう場面もあるでしょうが、マズマズといった所ではないかと思われます。

計算したらUSDJPY=X 109,32 +0,23 +0,21%で100円を割れる水準までは余裕だと言う事で、もう少しロットを増やしてみることにしました。リスク許容度は人それぞれですので、ロットの設定はよく検討した方がいいですね。

ロットの設定基準としては、

  • 利益(差益やスワップ)
  • 値動き全般

 

 

を元に決めると思われますが、安全を見る場合は後者を基準にした方が良いです。日々の値動きが気になってしまうレベルだと、放置すると言う観点ではロットは大きすぎると言えます。その場合はロットを落としましょう。

設定変更

メインの取引通貨であるUSDJPY=X 109,32 +0,23 +0,21%のロットを更に増やしました。と、同時にEURUSD=X 1,20 -0,01 -0,74%のロットも。

通貨ペア ロット エントリー幅 利確幅
円ショート USDJPY=X 109,32 +0,23 +0,21% 100通貨→200通貨 20銭 50銭
その他のクロス円通貨 変わらず 50銭 100銭
ドルショート EURUSD=X 1,20 -0,01 -0,74% 25通貨 10pips 20pips
GBPUSD=X 1,36 -0,02 -1,18% 5通貨 50pips 100pips
USDCHF=X 1,00 +0,01 +0,62%
USDCAD=X 1,28 +0,00 +0,11%
AUDUSD=X 0,75 +0,00 +0,09%
NZDUSD=X 0,70 +0,00 +0,06%

正味でのショートポジション(円 + ドル)と証拠金のバランスを見ながらになるのですが、EURUSD=X 1,20 -0,01 -0,74%の水準によっては、ドルショートになる局面もあるかもしれません。私の場合は今がまさにその状態。

ただ、十分に証拠金を積んであれば問題は無いです。

現在のポジション

塵も積もれば山となる?レバレッジを掛けずに放置ならば、まあまあの水準かと思われます。もうちょっとレバレッジを掛けても良いんじゃないかと調整中です。

大凡ですが1週間のトレード回数は100回前後ですね。重要指標やイベントが入るとトレード回数は増える傾向にあるみたいです。上手く値動きを拾えればチャンスだと言えます。

EURUSD=X 1,20 -0,01 -0,74%のロングポジションが溜まってしまったので、一時的にドルショートになっています。でも、レバレッジは掛かってないので、まだまだ平気。

 

 

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機動的な外貨預金みたいな運用 – 20170820

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微妙に調整

最近のリスクオフで全体的に円高が進みました。朝鮮半島の情勢ももちろんあるのでしょうが、何よりも今まで一方通行で円安が進んでいた・・・前者はあくまで調整のキッカケに過ぎないと考えます。

ただ、これまでに無く臭くなって来た感があります。北は北で着実にミサイルのレベルを上げてきていますし、アメリカはアメリカで、空母を送り込んだり、先制攻撃が出来る態勢を整えたりと、開戦前夜の状況です。今までのようにプロレス感覚で構えてると、痛い目に遭うかも知れません。

何れは自制を利かせて折れる場面があるでしょうが、それはアノ二人がどれだけマトモ・・・理性的かにかかってきます。目下一抹の不安がありますが。ただ、何だかんだで理性的じゃないと三代目であるとかアメリカ合衆国大統領のポジションなんて就けないので、多分大丈夫なんじゃないでしょうか。多分。

せめてPaaS代(月額7ドル)は稼ぎたい

目下レバレッジを掛けてないので、今日明日死ぬ可能性は殆ど無い(それでも死ぬときは死ぬ・・・ブローカーがトンだりとか)のですが、如何せんロットも証拠金の額の額も小さいので、Herokuに支払うお金でアシが付いてしまうかも・・・?せめて月額7ドルくらいはコンスタントにトレーディングで稼いでほしいと思い、設定を変更しました。

1ドルだろうが100万ドルだろうが、取引にかかる手間は変わらないのが、金融取引の便利な所であり、不便な事でもあり、恐ろしいことでもであります。

自宅で運用 PaaSで運用
固定費 電気代、ISP代 利用料
変動費 スプレッド、金利

固定費で考えてもPaaSの利用は破格ですね。ただ、常時電源の入ったPCが稼働してる場合、固定費削減の為に常時稼働させてるPCにインストールと言う手もあります。それでも尚信頼性の観点からは、十分に外注する(月額7ドル払う)価値はあります。

  • 不在時のトラブルによるシャットダウン
  • PCの不調、故障、設定のミス

こういったトラブルお構いなしで稼働するのは大きなメリットです。

設定変更

メインの取引通貨であるUSDJPY=X 109,32 +0,23 +0,21%のロットを増やしました。その他のクロス円については、エントリー幅と利確幅を小さく。同時にNETでロングとなっているドルについてショートのポジションを取るようにしました。

このようにしてトレーディングの機会を増やします。

具体的には、

通貨ペア ロット エントリー幅 利確幅
円ショート USDJPY=X 109,32 +0,23 +0,21% 20通貨→100通貨 20銭 50銭
その他のクロス円通貨 変わらず 100銭→50銭 150銭→100銭
ドルショート EURUSD=X 1,20 -0,01 -0,74% 5通貨 10pips 20pips
GBPUSD=X 1,36 -0,02 -1,18% 50pips 100pips
USDCHF=X 1,00 +0,01 +0,62%
USDCAD=X 1,28 +0,00 +0,11%
AUDUSD=X 0,75 +0,00 +0,09%
NZDUSD=X 0,70 +0,00 +0,06%

積み上がるであろうドルのロングポジションをドルストレートのドルショートで両建て(合成ポジション)して、リバランスします。流動性の高いEURUSD=X 1,20 -0,01 -0,74%はスキャルピング寄りのトレードです。ポジションとしては、円、ドル、ユーロで回転するようなイメージになると思います。

正味でのショートポジション(円 + ドル)と証拠金のバランスを見ながらになるのですが、余程のドル高と同時に円高が進まない限りはドルは基本的に正味でロングを維持し続けるかと思われます。

現在のポジション

ポジション量が増えたのにともなって、損益の増減もそれなりに増えました。ただ、それでも抑え目でやっているので日々の変動としては数百円、大きく動いてもせいぜい千円前後なので放置出来るレベルです。

水準としてはUSDJPY=X 109,32 +0,23 +0,21%で105円辺りからやっとレバレッジを掛け始めるのかなといった所。世間一般のトラリピ勢よりはかなりノンビリですが、感触としては年率で10%位はトレーディングで拾えそうです。

Unfortunately, we could not get stock quote USDJPYX this time.のロングで調達したドルを、ドルストレートのドルショートで売ったり買ったりですが、今のところはドルロングが超過です。ドルショートが超過になると、トータルのポジションが過大になってしまうので、そうなるとまた微調整が必要となりますが、最近の値動きだとまだまだその心配は無さそうです。

今度こそ、放置。

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機動的な外貨預金みたいな運用 – 20170805

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トラリピ(トラップアンドリピート)取引を極々小ロットで。

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OANDA + Jiji + Herokuを用いた外貨預金の代替システム

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外貨預金の代替手段として

 

外国株投資であるとか、海外通販で使う外貨コツコツと積み立て&あわよくば安く仕込んで売りで差益も取りに行くというのを全自動でやる。と言うのが今回の目的です。外貨預金の代替手段としての利用となります。

OANDA + Jiji + Herokuの組み合わせで簡単に実行できます。



イニシャルコスト(初期費用)

OANDAのAPI(REST API)を有効にする為に、最低でも25万円の入金が必要となります。

ランニングコスト(維持費)

基本的にかかる費用は

  • スプレッド
  • 円の調達金利
  • HerokuのHobby版(月額7ドル)

の3点となります。上記2点は銀行のソレとは比較にならないくらいに有利なのですが、3つ目を含めてどうか?といったところ。

取引ルール

運用手段に適う取引システムとして、トラリピ(トラップリピートイフダン)ストラテジーを拝借しました。

ポートフォリオ

通貨ペア
  • USDJPY=X 109,32 +0,23 +0,21%
20通貨 20銭 50銭
  • EURJPY=X 131,57 -1,22 -0,92%
  • GBPJPY=X 148,33 -3,26 -2,15%
  • CHFJPY=X 109,43 -1,76 -1,59%
  • CADJPY=X 85,54 +0,34 +0,39%
  • AUDJPY=X 82,13 -0,56 -0,68%
  • NZDJPY=X 76,61 -1,16 -1,50%
5通貨 50銭 1円50銭

ポートフォリオに組み入れる通貨は基本的に先進国のものを。高スワップの新興国通貨に食指が動きますが、結局のところインフレであるとか流動性の枯渇にヤラれる事態が多いので耐え難きを耐えて組み入れません。

特に流動性が高く、そして実際に使用機会の多い米ドルのロットや取引頻度を多くしています。

基本的に放置

が、可能な様にとレバレッジは極力かけないようにします。トラリピ(トラップリピートイフダン)はコツコツドカンで耐えた者勝ちのストラテジーなので、レバレッジをかけ始めるのは平均的な欲の皮の突っ張った人たちがパタパタと死に始める水準・・・目先だとUSDJPY=X 109,32 +0,23 +0,21%で100円割れを目指すかなと言った地点からやっとレバレッジがかかるようにロットや証拠金を調整します。

取引自体はシステムが勝手にやってくれるので、重要なのは一にも二にも資金管理となります。ほぼそれが全てと言っても良いでしょう。

平均化(ドルコスト平均法)

買ったり売ったりを機械的にただひたすら繰り返していくので、単価としては高くも無く、安くも無くの平均(からスプレッドやHerokuの費用を差っ引いた)水準に落ち着くのではないかと予想しますが、運が良ければ(上手く波に乗れれば)利益を期待する事も可能です。

程々のボラティリティでレンジ相場と言う展開が理想ですね。

とりあえずノンビリとスタート

通貨ペア ロット 平均単価
USDJPY=X 109,32 +0,23 +0,21% 320 110.5
EURJPY=X 131,57 -1,22 -0,92% 5 131
GBPJPY=X 148,33 -3,26 -2,15% 20 145.746
CHFJPY=X 109,43 -1,76 -1,59% 10 113.749
CADJPY=X 85,54 +0,34 +0,39% 5 87.5
AUDJPY=X 82,13 -0,56 -0,68% 5 87.498
NZDJPY=X 76,61 -1,16 -1,50% 5 82

OANDAジャパンの最低入金額25万円でスタート・・・したのですが、タイミング悪く円高&設定ミスで赤字と幸先の悪いものに。はてさてどうなる事やら?まあ、ロット的には可愛いもので、変動的にはかなりマイルドです。ノンビリとやっていきたいと思います。

 

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OANDA + Jiji + Herokuで簡単自動取引

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1通貨から取引

スプレッドやスワップは若干見劣りするのですが、極小ロット(1単位)で取引出来るのは魅力的です。
柔軟なレバレッジ管理は生き残る為の第一歩です。資金管理はやはり重要。

若干見劣りすると言っても、銀行の為替手数料に比べたら激安ですし、スワップも魅力的です。外貨預金の代替として、個人レベルでも出来る外貨予約として、極々低レバレッジでの運用も選択

肢としてアリだと思います。

Jiji + Herokuは1クリックでインストール

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自動取引のプラットフォームとして真っ先に思い浮かぶのは、Metatraderですが、

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Jijiも良さそうです。OandaジャパンのREST APIと連携してアルゴリズム取引システムを構築する事が出来ます。(要Rubyの知識。)
最小ロットが1000通貨単位のブローカーが多い中で、1通貨から自動取引出来るのは魅力的。


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自宅でサーバを建てて運用するも良し。Heroku(PaaS)ならワンクリックでインストール!
常時稼働しようとすると7USD/月の費用がかかりますが、電気代等考慮すれば十分に検討の価値があると思います。

トラリピ(トラップリピートイフダン)

jijiのサンプルシステムにトラリピ(トラップリピートイフダン)のようなモノも。個人的にはコツコツドカン、取引回数が増えれば対数の法則が働いて云々・・・と言った感じで、儲かるか?と言われると、運要素が大きいのでは?と思われますが、先述したように外貨預金の代替として、個人レベルでも出来る外貨予約として、海外旅行や海外通販でのショッピングを頻繁にされる人は、極低レバレッジでひたすら放置と言った運用が想定出来るとかと思われます。

個人でもヘッジファンド的な運用も可能・・・良い時代ですね。

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